08年03月19日
エフピーワンマネースクール主催・・・セミナー
エフピーワン-オフィス２１ ・・５週年記念セミナー
ホームページ：http://fp1-office21.com/
テーマ : 「日本の個人金融資産と資産運用」
開催日: 平成２０年４月２７日(日)
開催時間 : １４:００〜１６:００
会場 : 和歌山ビッグ愛６Ｆ６０２
主催 : エフピワンマネースクール
共催 : 和歌山県日経会
協賛 : ＬＰＬ日本証券株式会社
講師 : 米田 隆 氏
○○○ プロフィール ○○○
ＬＰＬ日本証券株式会社 会長
米国フレッチャー法律外交大学院修士号取得
日本興業銀行退職後、国際経営コンサルティング会社
(株）グローバル・リンク・アソシエイツを設立。
講演：アナリスト協会にて基調講演の他
日本ＦＰ学会・地方銀行協会等で多数講演
著書 : 「最強の「個人資産」形成術」
（ファーストプＦＰレス出版）など多数
現在新生銀行コラム掲載中
//////////////////////////////////////////
※このセミナーではセミナー中その後において、
勧誘や営業行為を行う場合があります。
投資信託は価格の変動やその他のリスクがあり、
元本保証ではありません。
費用として、商品毎に、手数料や諸経費がかかりま
すので、お申込の際には、 説明資料、目論見書を
よくお読み下さい。
◇◇◇ 投資信託に関する業務 ◇◇◇
株式会社 Ｊパートナー所属 ＩＦＡ 木村正人
金融商品仲介業者 東海財務局長（金仲）第２３号
所属金融商品取引業者 エルピーエル日本証券株式会社
ご相談
お問い合わせお申込は下記まで
お電話下さい。
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ＴＥＬ ０７３−４０２−５０３５
ＦＡＸ ０７３−４０２−５０３６
エフピーワンマネースクール
住所・氏名・連絡先をお伺いします。
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個人情報の利用目的】
ご記入頂いた個人情報は、エフピーワン・マネースクール事務局が管理させて頂き、受講申込受付及びご連絡に利用させて頂きます。また、ＦＰ１−オフィス２１主催のセミナー、イベント、商品の情報等のご案内に利用させて頂き、それ以外の目的では使用致しません。
ホームページ：http://fp1-office21.com/
テーマ : 「日本の個人金融資産と資産運用」
開催日: 平成２０年４月２７日(日)
開催時間 : １４:００〜１６:００
会場 : 和歌山ビッグ愛６Ｆ６０２
主催 : エフピワンマネースクール
共催 : 和歌山県日経会
協賛 : ＬＰＬ日本証券株式会社
講師 : 米田 隆 氏
○○○ プロフィール ○○○
ＬＰＬ日本証券株式会社 会長
米国フレッチャー法律外交大学院修士号取得
日本興業銀行退職後、国際経営コンサルティング会社
(株）グローバル・リンク・アソシエイツを設立。
講演：アナリスト協会にて基調講演の他
日本ＦＰ学会・地方銀行協会等で多数講演
著書 : 「最強の「個人資産」形成術」
（ファーストプＦＰレス出版）など多数
現在新生銀行コラム掲載中
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※このセミナーではセミナー中その後において、
勧誘や営業行為を行う場合があります。
投資信託は価格の変動やその他のリスクがあり、
元本保証ではありません。
費用として、商品毎に、手数料や諸経費がかかりま
すので、お申込の際には、 説明資料、目論見書を
よくお読み下さい。
◇◇◇ 投資信託に関する業務 ◇◇◇
株式会社 Ｊパートナー所属 ＩＦＡ 木村正人
金融商品仲介業者 東海財務局長（金仲）第２３号
所属金融商品取引業者 エルピーエル日本証券株式会社
ご相談
お問い合わせお申込は下記まで
お電話下さい。
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ＴＥＬ ０７３−４０２−５０３５
ＦＡＸ ０７３−４０２−５０３６
エフピーワンマネースクール
住所・氏名・連絡先をお伺いします。
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個人情報の利用目的】
ご記入頂いた個人情報は、エフピーワン・マネースクール事務局が管理させて頂き、受講申込受付及びご連絡に利用させて頂きます。また、ＦＰ１−オフィス２１主催のセミナー、イベント、商品の情報等のご案内に利用させて頂き、それ以外の目的では使用致しません。
08年02月27日
ＦＰ１-オフィス２１（ワンストップオフィス）
エフピーワン−オフィス２１ ＝ ワンストップオフィス 〔 複数の専門家パートナーを持つ 〕
ホームページ：http://fp1-office21.com
共有理念 ： 共に喜び 共に成長 ！
◎専門家のコーディネート
和歌山〜大阪 メンバー
（ 税理士・社会保険労務士・中小企業診断士・司法書士・ＣＦＰほか ）
大阪・名古屋・東京 ： オブザーバー・・専門家（ 弁護士ほか ）・株式会社Ｊパートナー他関連企業
◎確定拠出年金導入支援
中小企業〜 厚生年金加入企業様向け
○公的年金は主に２階建てと言われる？
◎確定拠出年金は持ち運びが可能！
Ａ 自営業者 基礎年金＋?国民年金基金の任意加入
個人型確定拠出年金加入
会社員より独立の場合・転入が可能
Ｂ 公務員 基礎年金＋共済年金＋職域加算
会社員より転職の場合
それまでの確定拠出年金は個人型年金の
運用指図者になれる
Ｃ 会社員 基礎年金＋厚生年金＋厚生年金基金
確定拠出年金導入企業で加入が可能
それ以外で確定拠出年金導入企業より
転職の場合、個人型プランに加入が可能
◎その他複数の専門家によるワンストップサービス
ホームページ：http://fp1-office21.com
共有理念 ： 共に喜び 共に成長 ！
◎専門家のコーディネート
和歌山〜大阪 メンバー
（ 税理士・社会保険労務士・中小企業診断士・司法書士・ＣＦＰほか ）
大阪・名古屋・東京 ： オブザーバー・・専門家（ 弁護士ほか ）・株式会社Ｊパートナー他関連企業
◎確定拠出年金導入支援
中小企業〜 厚生年金加入企業様向け
○公的年金は主に２階建てと言われる？
◎確定拠出年金は持ち運びが可能！
Ａ 自営業者 基礎年金＋?国民年金基金の任意加入
個人型確定拠出年金加入
会社員より独立の場合・転入が可能
Ｂ 公務員 基礎年金＋共済年金＋職域加算
会社員より転職の場合
それまでの確定拠出年金は個人型年金の
運用指図者になれる
Ｃ 会社員 基礎年金＋厚生年金＋厚生年金基金
確定拠出年金導入企業で加入が可能
それ以外で確定拠出年金導入企業より
転職の場合、個人型プランに加入が可能
◎その他複数の専門家によるワンストップサービス
08年02月17日
和歌山のＦＰ・・木村正人のお役立ちスケジュール
ホームページ：http://fp1-office21.com/
１月 ＦＰ総合プラン提案より実行プランの選定。
お正月・新年会
資産運用を振り返る時期！
家族会議で行うこと？
昨年一年の総決算と
本年の計画と上半期の計画と抱負
各人のイベントと役割、マネー計画
事業（個人）も家計も
確定申告の準備
住宅ローン残高証明書
源泉徴収票
登記証明書
新春セミナーたけなわ
資格試験１〜２
進学試験１〜３
２月 損保の見直し検討 ４月から料率が変わることも
火災保険・地震保険・自動車保険
固定資産税等第四期分納付
住宅ローンの一部繰上げ返済検討も
住宅ローン借換キャンペーンチエックも
バレンタイン
３月 生保の見直し検討 ４月から就職も
女の子の節句
就職・就学のお祝い
入学金・学費等：教育資金の工面
卒業旅行
学資保険・こども総合保険の検討
贈与税納付
春休み３〜４
４月 家計の見直し検討・・コストダウン計画
車の買換えを検討 軽に 自動車税？
習い事の検討
パートの検討
修学旅行
固定資産税等第一期分納付
軽自動車税納付
旧公庫団信保険料支払い
５月 住宅取得＆住宅ローン見直しを検討
男の子の節句
連休・・海外旅行・住宅相談会たけなわ
家族旅行などイベント時期
自動車税の納付 住民税！
資格試験５〜６
６月 資産運用の中間見直し
ボーナスの配分検討
例 ： 円高だとドル建て保険も検討！
夏休みイベント対策
個人住民税第一期分納付
第一結婚シーズン
７月 ＦＰ総合プランニング相談検討！・・中間
ライフプランの中間見直し素案
子供は何人？，海外旅行は？
贈与計画？相続対策？
家族会議の準備を忘れるな！
夏休みに話し合う機会をとアナウンス
夏休み７〜８
８月 ライフプランの中間見直し
イベントの実行？海外旅行へ実家へ
お盆，相続「争族にならぬように」
計画に基づき家族会議：下半期の計画見直し
相続時精算課税制度・遺言書など
話し合う場がお盆！
９月 セカンドライフのＦＰ相談の検討！
老後の設計・個人年金の検討
敬老の日 介護・成年後見を考える
老人ホームを視察
厚生年金保険料の改定
年金についても確認しておこう！
フルムーンの時期
資格試験９〜１１
１０月 医療保険・死亡保険の見直しの検討！
中秋の名月 ライフプランを思索
よく考えよう！冬のボーナス計画
予防接種を忘れずに！
家計に占める医療費・公共料金
ローンなどボーナスで精算できる？
第二結婚シーズン
運動会・社内旅行
１１月 ＦＰ総合プランニング相談の検討！・・初期
ＦＰの日ほかセミナーへの参加の時期
資産運用見直し対策！
１２月では遅い・・・実行月だから
冬しのぎ対策も忘れずに！
暖房費用
１２月 ＦＰプランの共同作成・・明年の計画素案
冬のボーナス資産運用へいくら
家族会議のチャンスを忘れるな！
お正月の年末出費大
新年のお祝い・お年玉・帰省費用・旅行
年末調整
損害保険控除
生命保険控除
住宅ローン控除
固定資産税第三期納付
忘年会・クリスマス
年末年始に素案を基に一度は家族会議
冬休み１２〜１
１月 ＦＰ総合プラン提案より実行プランの選定。
お正月・新年会
資産運用を振り返る時期！
家族会議で行うこと？
昨年一年の総決算と
本年の計画と上半期の計画と抱負
各人のイベントと役割、マネー計画
事業（個人）も家計も
確定申告の準備
住宅ローン残高証明書
源泉徴収票
登記証明書
新春セミナーたけなわ
資格試験１〜２
進学試験１〜３
２月 損保の見直し検討 ４月から料率が変わることも
火災保険・地震保険・自動車保険
固定資産税等第四期分納付
住宅ローンの一部繰上げ返済検討も
住宅ローン借換キャンペーンチエックも
バレンタイン
３月 生保の見直し検討 ４月から就職も
女の子の節句
就職・就学のお祝い
入学金・学費等：教育資金の工面
卒業旅行
学資保険・こども総合保険の検討
贈与税納付
春休み３〜４
４月 家計の見直し検討・・コストダウン計画
車の買換えを検討 軽に 自動車税？
習い事の検討
パートの検討
修学旅行
固定資産税等第一期分納付
軽自動車税納付
旧公庫団信保険料支払い
５月 住宅取得＆住宅ローン見直しを検討
男の子の節句
連休・・海外旅行・住宅相談会たけなわ
家族旅行などイベント時期
自動車税の納付 住民税！
資格試験５〜６
６月 資産運用の中間見直し
ボーナスの配分検討
例 ： 円高だとドル建て保険も検討！
夏休みイベント対策
個人住民税第一期分納付
第一結婚シーズン
７月 ＦＰ総合プランニング相談検討！・・中間
ライフプランの中間見直し素案
子供は何人？，海外旅行は？
贈与計画？相続対策？
家族会議の準備を忘れるな！
夏休みに話し合う機会をとアナウンス
夏休み７〜８
８月 ライフプランの中間見直し
イベントの実行？海外旅行へ実家へ
お盆，相続「争族にならぬように」
計画に基づき家族会議：下半期の計画見直し
相続時精算課税制度・遺言書など
話し合う場がお盆！
９月 セカンドライフのＦＰ相談の検討！
老後の設計・個人年金の検討
敬老の日 介護・成年後見を考える
老人ホームを視察
厚生年金保険料の改定
年金についても確認しておこう！
フルムーンの時期
資格試験９〜１１
１０月 医療保険・死亡保険の見直しの検討！
中秋の名月 ライフプランを思索
よく考えよう！冬のボーナス計画
予防接種を忘れずに！
家計に占める医療費・公共料金
ローンなどボーナスで精算できる？
第二結婚シーズン
運動会・社内旅行
１１月 ＦＰ総合プランニング相談の検討！・・初期
ＦＰの日ほかセミナーへの参加の時期
資産運用見直し対策！
１２月では遅い・・・実行月だから
冬しのぎ対策も忘れずに！
暖房費用
１２月 ＦＰプランの共同作成・・明年の計画素案
冬のボーナス資産運用へいくら
家族会議のチャンスを忘れるな！
お正月の年末出費大
新年のお祝い・お年玉・帰省費用・旅行
年末調整
損害保険控除
生命保険控除
住宅ローン控除
固定資産税第三期納付
忘年会・クリスマス
年末年始に素案を基に一度は家族会議
冬休み１２〜１
07年12月05日
ファイナンシャル・ゲートキーパーの役割・・FP1
FP1-オフィス21
代表 木村正人
※FP1-オフィス２１ホームページへ・・ＧＯ！
ホームページ：http://fp1-office21.com/
※ファイナンシャル・プランナーによるご相談
５人に一人は100歳まで・・・新時代を生き抜くために!
お金と心のゲートキーパーを!
ゲートキーパー(門番)としてのＦＰの役割は2つあります!
◎お客様の資産をおまもりする役割
入口も出口もその他アクションを起こすときにも。
◎心のゲートキーパーとしての役割
カウンセリング能力が問われます。
○冬のボーナスをどう運用しますか。
定期預金で２００８年のインフレはカバーできますか。
１％の金利でよろしいですか？
安全重視でもリスク商品はいや・・本当にそれでよろしいですか？
○現状の資産運用は長生きリスクに対応できていますか。
勝ち組の運用方法を知っていますか？
現状打破の運用方法を知っていますか？
あなたに合った運用方法をしていますか？
○退職される方がご家族にいらっしやる方は老後の事をよく考えられていますか。
住宅ローンを返済した方がよいのか？
退職金を運用した方がよいのか？
その両方をした方が得策なのか？
・・・ほか人によってちがいがあります。
※資産運用のイロハ
資産運用の考え方
ライフプランが整理できた方に！
◎はじめての方
長期・中期・短期
資金のニーズに合わせた資産配分
隣のモデルポトフォリオを参考にご自分に合ったポトフォリオ？
金融商品の性格
専門家の活用
◎次に身に着ける技
リバランス（見直し）
追加資金の投入タイミング （退職金などまとまったお金）
ドルコスト平均法（月々の収入・計画的な時間分散）
損切りと益切り
リスクヘッジ
◎目的の実現
必要な資金の確定
計画的なライフプランに合わせた支出
使う資金と残す資金
老後の資産運用へのシフト
まだまだ考えることはたくさん・・・・
06年12月13日
プロフィール
事務所名：エフピーワン−オフィス２１《ＦＰ１−オフィス２１》
名前： ＣＦＰ 木村 正人
住所：和歌山県和歌山市北出島１−４−２７
TEL：073-402-5035
FAX：073-402-5036
メール：fp1-freedom@nifty.com
ホームページ：FP1-オフィス21
士業種： ＣＦＰ （上級ファイナンシャルプランナー）
エフピーワン−オフィス２１
代表 木村 正人 ・・・和歌山県 和歌山市のＦＰ
金融機関勤務を経て２００３年１０月１日
エフピーワン-オフィス21を開設
複数の専門家をパートナーに
ワンストップオフィスを構築
米国のＩＡＦＰ大会・ＩＣＦＰ大会
ＦＰＡ大会などの研修会にも参加
<講演実績等>
「ワンストップオフィスの構築
と ゲートキーパーとしてのＦＰの役割」
東京国際フォーラム ＦＰフェアー２００６
他
＜メディア出演等＞
・テレビ和歌山「経済マガジン」ほか
＜著作物・論文等＞
・マネージャパン
・全国信用組合中央協会
・近代セールス
ほか
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名前： ＣＦＰ 木村 正人
住所：和歌山県和歌山市北出島１−４−２７
TEL：073-402-5035
FAX：073-402-5036
メール：fp1-freedom@nifty.com
ホームページ：FP1-オフィス21
士業種： ＣＦＰ （上級ファイナンシャルプランナー）
エフピーワン−オフィス２１
代表 木村 正人 ・・・和歌山県 和歌山市のＦＰ
金融機関勤務を経て２００３年１０月１日
エフピーワン-オフィス21を開設
複数の専門家をパートナーに
ワンストップオフィスを構築
米国のＩＡＦＰ大会・ＩＣＦＰ大会
ＦＰＡ大会などの研修会にも参加
<講演実績等>
「ワンストップオフィスの構築
と ゲートキーパーとしてのＦＰの役割」
東京国際フォーラム ＦＰフェアー２００６
他
＜メディア出演等＞
・テレビ和歌山「経済マガジン」ほか
＜著作物・論文等＞
・マネージャパン
・全国信用組合中央協会
・近代セールス
ほか
