宮城県仙台市のファイナンシャルプランナーのブログ

以前開催した保険についてのセミナーに参加した方の感想です。

３０代女性

職場にやってくる保険会社の勧める保険に入っていましたが、セミナーを聞いてなんて無駄な保険に入っていたのかがわかりました。

保険会社の人には『保険はお守りみたいなものだから』と言われて入っしまいましたが、生涯に何百万円も支払うお守りなんて無いですよね。


しかもいざというときに役に立たない保険だったとは・・・・。

お守りでもなんでもなく、ただ、お金を捨てているだけの保険に入ってしまっていたとわかりました。

保険自体は必要なものだと思いますが、世の中にはひどい保険が大多数出回っていること。

本当に役に立つ保険を教えてくれる人はほんの一握りだと思いました。

今回のセミナーに参加できてラッキーでした！

・・・・・・

職場にやってくる保険の外交員の方の勧める保険の謎について、次回より解説していきます。

さて、あなたの出合った保険の外交員に当てはまることはありますでしょうか。

お楽しみに。

こんにちは。

くらしとお金のセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台です。

今回は先日の講座のアンケートの感想のご紹介です。

○30代女性

本当に「来てよかった！」の一言です。お話も楽しくわかりやすくとても勉強になりました。

無理してする節約ではなく、今の生活を見直すという意味のことで、改めて今の生活のムダを「得」にしていきたいと思います。

また、機会があったら参加したいです。

○20代女性

「月3万円貯める・・・」と聞いた時に単なる節約（光熱費等の）話なのかなと思いましたが、そうではなかったので、目からウロコでした。

今までも、どのようにしたら貯蓄できるのかなと考えてはいましたが、今回のお話を聞いて、新しい見方で家計の見直しが出来そうです。ありがとうございました。


お声がかかれば全国で講演しますので、お声がけください。

こんにちは。

くらしとお金のセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台です。

昨日1月28日（日）に『月3万円多く貯める家計やりくり講座』を無事開催することができました。

定員を大幅に超える申込が殺到し、30名以上の方をお断りせざるを得なかったのが申し訳なく思っております。

前回の『みるみる節約できる家計簿講座』の参加者に勝るとも劣らない真剣な受講態度で、ついつい「あれも教えよう。これも教えよう」となって、時間の配分を間違えてしまい、後半が駆け足になってしまったのが失敗でした。

反省を踏まえて次回（1月30日（火）こちらも定員に達しています。）に臨みます。

なお、2月6日に急遽追加開催することにした回は、まだ定員に達しておりませんので、お申込いただければ参加できます。

【日時】２月６日（火）
時間は午後１時３０分〜３時
【会場】仙台市ガス局ショールームガスサロン２階（地下鉄広瀬通駅前）
【定員】各回３０人（先着順･前回は定員を超える応募が殺到しましたのでお早めに。）
【参加費】無料【主催】FPライフＷＶ【協力】仙台市ガス局
お申込先　kakei@fplifewv.com へ氏名・住所・電話番号を記載。

こんにちは。

くらしとお金のセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台です。

無料の保険見直しをおこなう会社などが増えてきました。

そういうところは共済などの商品は選択肢に入っていないということは申し上げました。

さらに注意すべきは、不動産や金融投資商品のことも選択肢に入っていません。

資産運用的な話になれば、変額保険、個人年金保険しか提案できません。

保険の勉強ばかりで不動産まで勉強できないからです。

一般の方でも多いのが、

個人年金保険に加入していて、住宅ローンを抱えている理解に苦しむ方。

個人年金保険の利回りを計算すると年１％〜よくても２％。一方返済している住宅ローンは年３％〜４％。

個人年金保険を払っている分住宅ローンの返済にあてればいいのに。

※所得控除、団体定期の保険料や住宅ローン控除への影響はわずかにありますが。年利２％の差の前では問題になりません。

なぜ個人年金保険に加入したのか聞くと

「保険会社の人に得だからと勧められたから。」

とのこと。住宅ローンのことは全く考えていなかったし、保険会社の人も聞こうとしなかったようです。

保険の相談だから保険だけという理屈も言われますが、保険に入る人は保険に入りたいわけではありません。安心した人生設計のためにまさに「保険」のために保険に加入します。

そこを取り違えないことが大切です。

こんにちは。

くらしとお金のセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台です。

団塊世代の退職金を狙ってなのか、最近都心のオフィスで資産運用の相談ができるスポットが増えました。

銀行には資産運用の個別のブース。証券会社にも。
銀行は窓口販売専用の年金保険や投資信託も扱うようになりましたから、特に力を入れています。

また、ファイナンシャルプランナーの事務所（実態は保険代理店・証券仲介業）も都心にきれいなオフィスで登場してきました。

家賃だってかなりのものでしょう。

壁に大型の液晶テレビを掛けて、床にはフカフカの絨毯をしきつめ、イスと机はも高級感あふれるもの。

経営コンサルティングもしている私としては

「いったい固定費は月いくらなんだ！？」

と思ってしまいます。

でも、それで運営できているのですから大したものです。

そういう高級志向の資産運用サロンには、１億円以上の資産を持つセレブが行くのでしょう。

私もかつてはそういう方達ばかりの資産運用をしてきました。

でも、そこで思ったこと。

「資産家の資産を増やすのは簡単。よほど能力の低いＦＰでなければ、減ることは無い。」

なぜか。資産家はリスクを大きく取れるから。

もしも５千万円を投資して、その運用に失敗して長期間塩漬けになったとしても、その方の生活は破綻しませんので。

金持ちはますます金持ちに。そうでない人はますます貧しくなる格差社会になっていくのでしょう。

私は、がんばっている人を応援するＦＰになります。