こんにちは。

お金とくらしのセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台です。


さて、先日私の顧問客Ａさんからこんな依頼がありました。

「Ｂ氏から『お父さんに貸していた８００万円を支払え！』と電話がかかってきました。どうしましょう。」


Ｂ氏とはＡさんのお父さんの知人で、足が不自由だったお父さんの確定申告の手伝いや、お金や書類の管理をしていた人なのですが、お父さんが亡くなり、２年前に一方的に「辞めさせてもらいます。」と言って音信不通になっていました。


それが、２年経った今になり、８００万円を払えと言ってきました。


話を聞くと今から１０年前から数年はお父さんにはお金が無く、公共料金・税金・保険料・アパートの修理代等をＢ氏が立て替えていたというのです。

Ｂ氏は立て替えたという領収証等をきれいに整えて私とＡさんに説明しました。しかし、私はすぐに疑問を感じました。

疑問その１　
亡くなったお父さんは１０年前当時本当にお金が無かったのか？


疑問その２
８００万円もの立替を請求しないでＢ氏は音信不通になるだろうか？

色々とお父さんの資産状況を調べ、Ｂ氏を追及した結果次の事実を突き止めました。
（簡単に書いていますが、お金のプロのノウハウを駆使しました。）

　Ｂ氏は８００万円ものＡさんのお父さん（厳密には健在のＡさんのお母さん）名義の預金証書を隠し持っていたのです。※８００万円の立替が事実かはまだ調査中。


　ここからは推測ですが、Ｂ氏はこの８００万円の預金を着服しようと（立替金も一部本当にあるかもしれませんが。）していた。

しかし、本人確認等で金融機関が解約に厳しくなり預金を解約できず、経済的にも困ったＢ氏は今回現れてＡさんにもっともらしい書類を出して８００万円を請求し、色々と譲歩する振りをしてＡさんを騙し、預金を解約するための必要書類（委任状・印鑑証明等）を出させようとした。のではないか。

　高齢者のお金の管理はしっかりとする。何かおかしなことがあった時に安心して相談できる人を見つけておくことをお勧めします。

　※今回は複雑な事例を分かりやすくするため一部事実と内容を変えております。


お金とくらしのセカンドオピニオンの総合的ファイナンシャルプランナー西村和敏in宮城・仙台。