大阪、関西の実績豊富なファイナンシャルプランナー

人それぞれの人生模様が見られるＦＰ家庭訪問。今日は対局な家庭をご紹介します。
両者とも同じく年代です。ひとりは楽観的で２件分のローン組んでもなんとかなるだろう(なんとかならないけど････)　一方もうひとりは共稼ぎで退職金は２人で５０００万はあるから心配ないのに慎重です。
まずは楽観的な奥さんですが、今まで何とかやってきたから大丈夫と累計○○○万円の住宅ローン。このままだとやばいですよと数字でお伝えするとやっと理解されコンサルティングへ。保険も見直し必要です。
一方共稼ぎの奥さんは大きな買い物したことと大学生の子子供の教育費が不安。でもライフプアrん作るとぜんぜん問題ないのに。よってライフプラン作成して安心してもらいます。保険も無直し必要ですね。
こうも価値観違うの人のFPコンサルティングは、人の心もを理解することも必要なカウンセリングでもあります。

今週はＦＰ家庭訪問模様を皆さんにお伝えします。
まずはいきなりレアケースですが、韓国人の大学教授へファイナンシャルプランニング。なんと今は永住権持たない外国人にも住宅ローン組めるのです。時代の変化ですね。
日本に来て３年ソウル大学、米国大学院出身なのでいわゆるエリート。奥さんが今大学院で英語を専攻しているため、日本語あまりしゃべれず、私も英語を駆使してファイナンシャルプランニング（一応２ヶ月アメリカ放浪してたので多少はしゃべれます。ちなみにこの奥さんはあの「ヨン様」と大学の同級生で、韓国ではかなり勉強できるいい人物らしいです。（韓国ではたいした人気ではないらしいですが、日本ではすごいですね）
奥さんが妊娠３ケ月で、教育費の話になりました。韓国の教育熱は聞いてましたが、異常です。４歳の子供に１００万かけて英語習わす、小中学校で教育費は月１０万から２０万は当たり前らしいです。アンビリーバブル！
このご夫婦も子供を医師にしたいらしく、教育費どれだけかかるのでしょうか・・・・、高校や大学はアメリカだから、そのための教育費形成をドルで形成しましょうと提案しました。
文化の違いを感じたこちらが勉強になるファイナンシャルプランニングでした。

毎週のように滋賀のマンション購入者へファイナンシャルプランニング。人生で一番大きな買物されて、多額なローン支払いなど不安が多いものです。その不安を取り除いたり、保険見直しをして保険料安くしたりするアドバイスが好評です。
ファイナンシャルプランニングには大変喜んでいただき、帰りは誰もが何度も笑顔で「ありがとうございました」と玄関まで見送ってくれます。
このＦＰ家庭訪問はいろんな家庭模様を見れるところが楽しいです。本当にいろいろな人がいていろんな家族があります。幸せそうな家族ばかりでこちらも気分はハッピー。今週はＦＰ家庭訪問模様を皆さんにお伝えします。

確定拠出型年金４０１K（公務員は加入できないのです）の継続教育について導入企業の担当者などと懇談しています。2年前にも同じような話をしているのですが、明らかに2年前と違うのは「投資」について理解されていることです。前回は「ふ〜ん」という感じでしかなかったのに、今は身を乗り出して私の話を聞くのです。大きな原因は株価が上がったこととやはり国の政策として「投資」を勧めていることでしょう。
やはりこの波には乗らないといけませんね。しかし安易に投資を始めると痛い目に会うのは目に見えてます。よくよく勉強しないと。そこでＦＰの出番です！「貯蓄から投資」がすすんでいることを肌で感じます。

国の政策として「貯蓄から投資」を推進している事は肌で感じます。戦後は国がお金があるので貯蓄を推進して日本は貯金好きになりましたが、今度は投資を推進していますね。
広告など見ても投資セミナーや商品が増えたし、実際に投資を始めた人も周りでは増えている。郵便局で投資信託を購入する投資家の4割が50歳未満でらしいですし、本当に「貯蓄から投資」文化へなりつつあります。
当面はこれについて考えていきたいと思います。